Creditweb Kredit: Erfahrungen & Informationen

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Der Baufinanzierungsvermittler Creditweb kann sich durch zahlreiche Vorteile auszeichnen, von denen die Kunden profitieren, die sich für diesen Anbieter entscheiden. Zunächst einmal besteht ein Vorteil sicherlich in der langjährigen Erfahrung des Anbieters und auch darin, dass ein persönlicher Kontakt mit den Beratern vor Ort möglich ist. Zu diesem Zweck unterhält Creditweb mittlerweile rund zehn Niederlassungen, die sich gut auf das gesamte Bundesgebiet verstreuen. Ein weiterer Vorteil ist der sehr günstige Bauzins, der über Creditweb aktuell genutzt werden kann. Bei einer Sollzinsbindung von fünf Jahren können die Angebote schon ab einem effektiven Jahreszins von 2,91 Prozent beginnen. Auf seiner Webseite stellt der Anbieter transparent und leicht verständlich dar, dass es nur wenige Schritte zur Baufinanzierung sind.

Ein weiterer Vorteil besteht bei Creditweb darin, dass aus über 150 Angeboten das individuell passende Kreditangebot ermittelt werden kann. Darüber hinaus können Kunden zahlreiche Kreditrechner kostenlos nutzen, um so beispielsweise zu berechnen, welches Budget für die Finanzierung eigentlich zur Verfügung steht. Groß ist auch das Angebot von Creditweb, wenn es um die verschiedenen Finanzierungsformen geht. So wird nicht nur die klassische Baufinanzierung zur Vermittlung angeboten, sondern über den Anbieter können Kunden alternativ oder zusätzlich ein variables Darlehen, ein Festdarlehen, ein Forwarddarlehen und noch weitere Immobilienkredite vermittelt bekommen. Darüber hinaus profitieren Kunden davon, dass sie innerhalb von nur 24 Stunden das individuelle Angebot erhalten.

Einen negativen Aspekt gibt es in der Form eigentlich nicht. Da es sich bei Creditweb um einen klassischen Baufinanzierungsvermittler handelt, liegt es in der Natur der Sache, dass keine direkte Baufinanzierung über diesen Anbieter als Kreditgeber möglich ist. Lediglich solche Kunden, die bei einem Anbieter erwarten, dass dort auch die Finanzierung durchgeführt werden kann, müssen sich direkt an einen Kreditgeber wenden.

Creditweb im Schnellcheck: das Kreditangebot und Konditionen

• Kreditrahmen: 40.000 bis 1.000.000 Euro
• Laufzeiten: ab 5 Jahren Sollzinsbindung
• effektiver Jahreszins: ab 2,91 Prozent

Creditweb: Test der Webseite, des Kreditrechners und der Kredite

Bei seiner Webseite hat sich der Baufinanzierungsvermittler Creditweb große Mühe gegeben, was auf mehrere Art und Weise deutlich wird. Zunächst einmal hebt sich die grüne Schrift gut vom weißen Hintergrund ab, sodass klar zu erkennen ist, wo sich welche Menüpunkte und Informationen auf der Webseite befinden. Geprägt ist die Startseite von ansprechenden Bildern, die in angenehmer Zeitfolge wechseln. Oberhalb des Hauptbildes befindet sich eine Menüleiste, sodass der Kunde schnell die Rubriken findet, die für ihn interessant sind. Etwas weiter unten wird dann erklärt, wie Kunden über Creditweb schnell in sechs Schritten zur Baufinanzierung gelangen können. Auf der rechten Seite kann eine Beratersuche genutzt werden, sodass der Kunde innerhalb von wenigen Sekunden den Berater findet, der im am nächsten gelegen ist. Darüber hinaus sind auf der Startseite weitere Informationen ersichtlich, wie zum Beispiel die aktuellen Zinsen im Bereich der Baufinanzierung.

Der Anbieter Creditweb versorgt seine Kunden mit zahlreichen Kreditrechnern, die für die unterschiedlichsten Berechnungen genutzt werden können. Im Detail werden die folgenden Rechner kostenlos zur Verfügung gestellt:

• Mietrechner
• Angebotsrechner
• Nebenkostenrechner
• Budgetrechner

Mit dem Budgetrechner hat der Kreditsuchende beispielsweise die Möglichkeit, sein monatlich zur Verfügung stehendes Budget zu ermitteln. Dieses ist gleichzeitig auch die Begrenzung für die Darlehensrate, wobei es empfehlenswert ist, hier noch einen gewissen Puffer zu lassen. Interessant ist sicherlich auch der Nebenkostenrechner, denn dieser ermöglicht es dem Kunden zu ermitteln, wie hoch die Nebenkosten für den Bau oder Kauf eines Hauses insgesamt voraussichtlich sein werden. Diese Summe muss dann nämlich oftmals ebenfalls über ein Darlehen finanziert werden, sodass sich häufig aus Kaufpreis und Nebenkosten die Gesamtkreditsumme ergibt.

Dass der Baufinanzierungsvermittler Creditweb insbesondere im Immobilien-Finanzierungsbereich sehr aktiv ist, zeigt auch die große Auswahl an unterschiedlichen Finanzierungsformen, die der Anbieter vermittelt. So gibt es nicht nur die klassische Baufinanzierung, sondern darüber hinaus kann sich der Kunde auch für ein Anschlussdarlehen, ein Festdarlehen, ein Familiendarlehen, ein variables Darlehen, ein Forwarddarlehen, ein Cap-Darlehen oder ein Modernisierungsdarlehen entscheiden. Das Angebot von Creditweb beinhaltet ferner, dass es nur sechs Schritte bis zur Baufinanzierung sind, nämlich die folgenden:

• Berechnungen durchführen und selbst informieren
• individuelle Konditionen anfragen
• Creditweb prüft Anfrage
• innerhalb von 24 Stunden wird individuelles Angebot erstellt
• Kreditgespräch zur Optimierung der Finanzierung
• von Ihnen gewählte Bank zahlt Darlehenssumme aus

Je nachdem, für welche Art von Kredit und für welche Sollzinsbindungsdauer sich der Kunde entscheidet, kann Creditweb Baugeld aktuell schon zu einem Zinssatz von ab 2,91 Prozent vermitteln. Der Mindestnettodarlehensbetrag beträgt in dem Zusammenhang 40.000 Euro, während es sich bei einer Million Euro um den maximalen Darlehensbetrag handelt. Auf Einzelanfrage hin kann es allerdings möglich sein, dass auch höhere Kreditsummen vergeben werden. Der Auszahlungskurs des beantragten Kreditbetrages beläuft sich auf 100 Prozent und die Tilgung muss mindestens ein Prozent betragen.

Creditweb Erfahrungen anhand von drei konkreten Kreditbeispielen

Kreditbeispiel – Hauskauf

• Kreditsumme: 180.000 Euro
• Sollzinsbindung: 15 Jahre
• effektiver Jahreszins: 2,91 Prozent
• monatliche Rate: 1.231,99
• Gesamtkosten: 41757,50

Bewertungen, Erfahrungen und Meinungen – der Creditweb Kredit im Härtetest

Creditweb: Krediterfahrungen mit Creditweb

Als erfolgreicher Baufinanzierungsvermittler konnte Creditweb schon zahlreiche Testsieger erringen und Auszeichnungen erhalten. In der Juli-Ausgabe von Finanztest belegte Creditweb etwa erneut den 1. Platz in der Kategorie „Finanztest Immobilienkredit“. Dabei wurden zahlreiche Angebote für eine Finanzierung zu 100 Prozent untersucht, also Angebote, bei denen die Darlehenssumme identisch mit dem Kaufpreis des Hauses war. Untersucht wurden dabei Angebote mit einer Zinsbindungsfrist von 10 bis 15 Jahren, wobei Creditweb bei beiden Laufzeiten die günstigsten Zinssätze unter insgesamt 45 Anbietern vermitteln konnte.

Eine weitere aktuelle Auszeichnung für Creditweb ist der Bankingcheck Award 2015. Hier belegte Creditweb den 1. Platz Baufinanzierer. Bankingcheck ist eines der führenden Vergleichsportale in der gesamten Finanzwirtschaft, wobei Creditweb hier insbesondere in den Kategorien Service, Beratung, Support und Banking eine sehr gute Bewertung erhielt. Insgesamt konnte Creditweb 5,8 von 6 möglichen Punkten erreichen und erzielte somit das beste Gesamtergebnis.

Vom Handelsblatt wurde Creditweb ebenfalls ausgezeichnet, nämlich als bester Vermittler für Forwarddarlehen (13.5.2013). Anfang April veröffentliche das Handelsblatt einen Vergleich unter 40 getesteten Anbietern, wobei Creditweb den ersten Platz in der Kategorie Forwarddarlehen erhielt.

Ihre Erfahrungen und Meinungen zu Creditweb

Haben Sie Creditweb auch schon einmal als Baufinanzierungsvermittler genutzt und daher eine Meinung zu dem Anbieter? In diesem Fall würden uns freuen, wenn Sie Ihre Erfahrungen mitteilen, sodass auch andere Kunden einschätzen können, ob Creditweb für sie geeignet ist oder sie sich eher nach einem anderen Finanzierungsvermittler umsehen sollten.

Häufige Fragen und Antworten zu Creditweb

Weshalb gibt es über Creditweb so günstige Zinsen?

Zwar befinden sich die Bauzinsen aktuell auf einem sehr niedrigen Niveau, aber das Angebot von Creditweb, nämlich dass Baugeld schon ab 0,55 Prozent realisierbar ist, ist noch einmal ein äußerst attraktives. Ein Grund ist sicherlich, dass Creditweb zu den führenden Vermittlern von privaten Immobiliendarlehen in Deutschland gehört. Daher kann die Nachfrage der Kunden gebündelt werden, sodass Immobilienkredite in großem Umfang gesammelt werden können. Dies wiederum ist in etwa mit dem System von Großhandelspreisen vergleichbar, sodass die kreditgebenden Banken sehr gute Konditionen veranschlagen können. Das große Volumen trägt also insbesondere dazu bei, dass Creditweb bei der Vermittlung sehr günstige Zinsen anbieten kann.

Welche Kosten entstehen dem Kunden?

Ein großer Vorteil besteht beim gesamten Service von Creditweb für den Kunden darin, dass sämtliche Leistungen kostenfrei sind. Es fällt weder eine Vermittlungsprovision für den Kunden an noch sind eventuelle Nebenentgelte zu zahlen. Stattdessen erhält Creditweb vom jeweiligen Kreditgeber eine Provision, die für den umfangreichen Service gedacht ist. Die Höhe dieser Provision ist so unterschiedlich wie die zahlreichen Modelle zur Finanzierung und bewegt sich meistens zwischen 0,00 und 2,5 Prozent auf Basis des Darlehensbetrages.

Welche Darlehensbedingungen sind zu beachten?

Auch wenn die Konditionen bei der Baufinanzierung, die Creditweb vermittelt wird, natürlich von Darlehensgeber zu Darlehensgeber unterschiedlich sind, so gibt es dennoch einige Standard-Darlehensbedingungen, die Sie als kreditsuchender beachten sollten. Dazu gehört beispielsweise, dass der Nettodarlehensbetrag mindestens 40.000 Euro betragen muss. Einen Höchstkreditbetrag gibt es auch, der sich für gewöhnlich auf eine Million Euro beläuft. Auf Nachfrage hin ist es jedoch unter Umständen möglich, auch größere Summen auszuzahlen. Der anfängliche Tilgungssatz muss mindestens ein Prozent betragen, wobei eine Tilgungsaussetzung auf Anfrage möglich ist. Bis zu dreimal kann zudem kostenfrei ein Tilgungssatzwechsel erfolgen. Die Zins- und Tilgungsverrechnung erfolgt sofort und Sondertilgungen sind bis zu zehn Prozent der Darlehenssumme pro Jahr möglich.

Welche Eigenkapitalquote wird benötigt?

Eine wichtige Frage stellt sich im Zusammenhang mit einer jeden Baufinanzierung heutzutage nach dem notwendigen Eigenkapital. Auch bei einer Finanzierungsvermittlung über Creditweb ist es natürlich so, dass die Chance auf besonders niedrige Zinssätze mit der Höhe des Eigenkapitals steigt. Als Faustregel gilt hier, dass ein Drittel an Eigenkapital, welches noch vor einigen Jahren fast immer angesetzt wurde, zu pauschal formuliert ist. Stattdessen ist es deutlich wichtiger, die individuelle und langfristige finanzielle Belastbarkeit des Kunden herauszufinden. Daher spielt die Höhe des Eigenkapitals keine so große Rolle, wie es möglicherweise in den Medien oft verbreitet wird.

Wie und wo kann eine Finanzierung nachgefragt werden?

Wer über Creditweb eine Finanzierung im Bereich Immobilien vermittelt bekommen möchte, dem stehen drei unterschiedliche Alternativen zur Verfügung, wo und wie eine Finanzierungsanfrage erfolgen kann. Zunächst einmal ist dies unter der kostenlosen Rufnummer 0800 2220550 an jedem Tag der Woche (Montag bis Freitag) zwischen 8 und 18 Uhr möglich. Alternativ haben Kunden ebenfalls die Gelegenheit, eine Online-Anfrage zu stellen, indem ein Kontaktformular online ausgeführt wird. Selbstverständlich steht als dritte Alternative auch die persönliche Beratung vor Ort zur Verfügung, die in einer der zahlreichen Niederlassungen von Creditweb stattfinden kann.

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