Inhaltsverzeichnis
- Kurzfazit zum LIGA Bank Kredit
- Welche Grundvoraussetzungen für den Kredit bei der LIGA Bank gibt es?
- Gibt es Flexibilität oder Besonderheiten bei einem Kredit der LIGA Bank?
- Welchen Kundenservice bietet die LIGA Bank an?
- Welche Besonderheiten bietet die LIGA Bank gegenüber anderen Banken an?
- Den LIGA Bank Kredit beantragen – Schritt für Schritt erklärt
- So stocken Sie Ihren LIGA Bank Kredit auf
- Sie wollen Ihren LIGA Bank Kredit umschulden?
- Ihr Kredit bei der LIGA Bank wurde abgelehnt? Was tun?
- Sie haben Fragen zu LIGA Bank Kredit? Wir haben die Antworten
- FAQ
- Fazit:
Kurzfazit zum LIGA Bank Kredit
- Im Angebot der LIGA Bank sind 2 Kreditlinien.
- Es gibt keine Angebote für „Kredite ohne Schufa“ und Selbstständige.
- Ein Online-Kredit ist möglich.
- Die Höhe des Kreditzinses ist grundsätzlich bonitätsabhängig.
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Die LIGA Bank bietet ihren Kunden sämtliche Kreditprodukte an. Diese werden jedoch nicht im eigenen Haus entwickelt, sondern überwiegend über die TeamBank AG aus Nürnberg. Dispokredit und die Baufinanzierung bilden hier die Ausnahme. Sie werden über das eigene Haus kalkuliert und gelangen so in das Angebot für die kirchlichen Kunden.
Die TeamBank AG wickelt übrigens nicht nur die easycredit Kredite für die LIGA Bank ab. Sie ist auch als Anbieter bei den Volks- und Raiffeisenbanken und der Sparda Bank aktiv.
Unsere LIGA Bank Kredit Erfahrung zeigen, dass mit der professionellen Bearbeitung durch die TeamBank AG ein leistungsstarkes Angebot für das Kreditgeschäft zur Verfügung steht.
Wie hoch sind die Kosten und Gebühren für Kredite bei der LIGA Bank?
- Angeforderte Mitteilung des Ablösebetrages (bspw. Kreditumschuldung): 5 Euro
- Kontoauszug für die gesamte Darlehensvertragslaufzeit seit Vertragsbeginn: 5 Euro
- sämtlichen Buchungen: 5 Euro
Die easyCredit Teambank AG bietet auf der Internetseite alle üblichen Kontakt- und Beratungswege an. Die Servicezeiten sind von Montag bis Freitag von 8 bis 19 Uhr und Samstag von 10 bis 18 Uhr.
Übersichtlich und mit einem Klick zum Kontakt (Quelle LIGA Bank.de)
Welche Grundvoraussetzungen für den Kredit bei der LIGA Bank gibt es?
Auf Anfrage teilte uns die LIGA Bank mit, dass Sie nur Kredite an kirchliche Mitarbeiter im Status Angestellte, Arbeiter, Beamte und Rentner mit festem Wohnsitz in Deutschland vergibt. Des Weiteren müssen Sie das 18. Lebensjahr vollendet haben.
Welche Unterlagen und Informationen benötigen Sie für den LIGA Bank Kredit?
- Aktuelle Anschrift (falls der Wohnsitz innerhalb der letzten 2 Jahre verlegt wurde, auch die vorhergehende Anschrift)
- Eintrittsdatum der aktuellen Beschäftigung bzw. des Renten- oder Pensionsbeginns
- Gehaltsabrechnung bzw. Renten- oder Pensionsbescheid
- Ggf. Nachweise über weitere Einkommen
- Monatliche Verpflichtungen
- Bankverbindung
- Bei Kreditumschuldung die Ablösedaten bestehender Kredite
- Gültiger Ausweis
- Steuer-ID (seit 1.1.2018 verpflichtend gemäß StUmgBG)
Bei einem Sofortkredit mit Kontoblick benötigen Sie zusätzlich ein Online-Banking-fähiges Gehaltsgirokonto.
Gibt es Flexibilität oder Besonderheiten bei einem Kredit der LIGA Bank?
Durch den kostenpflichtigen Abschluss der Wahloption sind flexible Erweiterungen möglich. Außerdem können Sie die Option easyCredit-Finanzreserve als clevere Erweiterung ergänzend beim Kreditantrag auswählen. Hierbei erhalten Sie je nach Bonität bis zu 15.000 Euro zusätzlich zu Ihrem Kredit. Somit können Sie jederzeit Ihren laufenden Kredit ohne erneute Kreditentscheidung aufstocken. Der easyCredit „Standard“ ist auch in der LIGA Bank direkt abschließbar.
Für folgende Zusatzleistungen müssen Sie die Wahloption einschließen:
- Sondertilgung ohne Vorfälligkeitsentschädigung
- Kostenlose Gesamttilgung
- Kostenlose Rückzahlungspause
Die Kosten der Wahloption sind nicht bekannt. Sie fließen in der Kalkulation des Kreditzinses mit ein. Zur Vorfälligkeitsentschädigung bei Kündigung berichten wir ausführlich in unserem Ratgeber zur Kündigung von Krediten.
Welchen Kundenservice bietet die LIGA Bank an?
Die LIGA Bank vermittelt das Produkt easyCredit ausschließlich für die TeamBank AG. Sie bietet somit keinen eigenen Service für Privatkundenkredite an. Wenn Sie Ihren Kredit ablösen möchten, bietet EasyCredit einen attraktiven Wechselvorteil auf Ihren easyCredit-Zinssatz an. Sie bekommen Hilfe beim Ablösen bestehender Kredite und erhalten einen günstigeren individuellen Zinssatz.
Die Beratung über Baufinanzierung findet direkt in den Filialen statt. Hier bittet Sie die LIGA Bank, die Unterlagen gemäß der eigenen Checkliste bereits zum Erstgespräch mitzubringen. Ihren Wunschtermin für eine Baufinanzierungsberatung können Sie an 7 Tagen die Woche zwischen 8 und 20 Uhr beantragen.
Weiterhin bietet die LIGA Bank Beratung via E-Mail an. Unsere beiden zu verschiedenen Zeiten und Themen versandten E-Mail-Anfragen wurden innerhalb 48 Stunden beantwortet.
Welche Besonderheiten bietet die LIGA Bank gegenüber anderen Banken an?
Als Dienstleister für Kirchen bietet die LIGA Bank sogenannten institutionellen Kunden neben Immobilienfinanzierung auch Spezial- und Projektfinanzierung sowie Leasing an. Bei der Projektfinanzierung handelt es sich i.d. Regel um kirchliche Angelegenheiten wie bspw. Kirchensanierung oder Finanzierung für kircheneigene Betriebe.
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Den LIGA Bank Kredit beantragen – Schritt für Schritt erklärt
Nach der Auswahl Ihres Ratenkredits werden Sie direkt auf die Seite von easyCredit weitergeleitet.
(Quelle LIGA Bank.de)
easyCredit Kredit
Zuerst wählen Sie Kreditsumme und Laufzeit aus. Des Weiterengeben Sie an, ob Sie Zusatzleistungen über die kostenpflichtige Wahloption beanspruchen möchten. Die letzte Frage betrifft Ihre eigene Absicherung und die Ihrer Hinterbliebenen. An dieser Stelle können Sie den easyCredit-Schutzbrief wählen. Es handelt sich hierbei um eine Versicherung, die im Fall von Arbeitsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit, Kurzarbeit, Scheidung oder im Todesfall die Tilgung übernimmt.
SCHRITT 2: Basisdaten
Die Basisdaten bei easyCredit umfassen Ihre berufliche Situation und Ihre Einkünfte. Mit Ihren Angaben zu Einnahmen und Ausgaben prüft easyCredit anonym Ihre finanziellen Möglichkeiten. Eine Prüfung über die Schufa erfolgt hier noch nicht. Sie erhalten hier bereits die max. Höhe des Kreditangebotes genannt.
SCHRITT 3: Persönliche Angaben
Nun werden Sie nach Ihren persönlichen Daten wie Name und Adresse und Kontaktmöglichkeiten gefragt. Zusätzlich geben Sie hier bekannt, wie Sie für Ihren Wunschkredit und Themen rund um easyCredit erreichbar sind (telefonisch oder per E-Mail).
SCHRITT 4: Legitimation
Für die Legitimation benötigen Sie einen gültigen Ausweis. Mit der damit verbundenen Prüfung der Schufa und ggf. anderer Auskünfte kann nun das verbindliche Kreditangebot für Sie erstellt werden. Die Bonitätsprüfung endet nach der Einsicht in Ihre Schufa-Auskunft. Es handelt sich hier standardmäßig nur um eine Konditionenanfrage, nicht um eine bonitätsbelastende Kreditanfrage. Für detaillierte Fragen zur Schufa-Auskunft lesen Sie unseren Ratgeber zur Schufa und deren Funktion, Aufgaben und Zweck.
SCHRITT 5: Übersicht
Bevor der Kreditantrag für Sie erstellt wird, sehen Sie eine Zusammenfassung aller eingegebenen Daten. Sollten Sie Fehler feststellen oder Änderungen wünschen, können Sie dies hier noch korrigieren.
SCHRITT 6: Ihr easyCredit
Nachdem Sie in Schritt 5 Ihren Wunschkredit bestätigt haben, wird der Kreditantrag erstellt und Ihnen angezeigt. Sie können ihn auf Ihrem Gerät abspeichern oder gleich ausdrucken. Sollte Ihnen ein Ausdruck nicht möglich sein, können Sie sich den Antrag auch per Post zusenden lassen. Aus Datenschutzgründen (DSGVO) versendet easyCredit keine Antragsunterlagen per E-Mail.
SCHRITT 7: Unterlagen
Im letzten Schritt wird Ihnen von easyCredit angezeigt, welche Unterlagen Sie dem Kreditantrag beifügen müssen. Sie können nun das VideoIdent-Verfahren nutzen, um sich zu legitimieren. In Deutschland sind sämtliche Banken und Kreditinstitute gesetzlich durch das Geldwäschegesetz (GwG) dazu verpflichtet, eine Legitimationsprüfung ihrer Kunden vorzunehmen.
Das VideoIdent Verfahren hat für Sie den Vorteil, dass Sie benötigte Unterlagen (z.B. Gehaltsnachweise) nun bequem per Upload an easyCredit übermitteln können. Dazu scannen Sie Ihre Unterlagen ein oder fotografieren diese mit Ihrem Smartphone ab. In unserem Ratgeber zu VideoIdent Verfahren oder Kredite ohne PostIdent können Sie sich vorab über den Ablauf informieren.
Alternativ können Sie alle Unterlagen zum Kredit auch über Ihre LIGA Bank einreichen. Nach unserer Meinung ist die LIGA Bank durch die Aufsichtsbehörde befugt, Ihre Legitimation ebenfalls vorzunehmen. Lassen Sie sich daher nicht verwirren, wenn easyCredit schreibt, dass eine Legitimation nur in den Volksbanken und Raiffeisenbanken vorgenommen werden kann.
Alternativ ist auch die Durchführung des PostIdent-Verfahrens möglich.
Nach Eingang der vollständigen Unterlagen bei easyCredit kann eine Auszahlung innerhalb von 48 Stunden erfolgen. Den aktuellen Bearbeitungsstand Ihres easyCredit Kredits können Sie zu den Öffnungszeiten des KundenServiceCenters telefonisch, per Email, Videoberatung oder Experten-Chat erfragen.
easyCredit mit Kontoblick – Ihr Wunschkredit am nächsten Tag auf Ihrem Konto
Sie wählen Kreditsumme und Laufzeit aus. Danach werden Sie nach Ihren persönlichen Daten wie Name und Adresse und Kontaktmöglichkeiten gefragt. Nach der Bestätigung findet bereits eine Online-Bonitätsprüfung statt.
SCHRITT 2: Übersicht
Aufgrund der Eingabe Ihrer persönlichen Daten und der erfolgreichen Online-Bonitätsprüfung wird Ihnen bereits jetzt Ihr individuelles Angebot angezeigt. Sind Ihrerseits Änderungen nötig, können Sie diese hier noch durchführen.
SCHRITT 3: Kontoblick
Beim Onlineblick werden mit einem einmaligen Blick auf Ihr Lohn- und Gehaltskonto Ihre Angaben überprüft. Nach erfolgreichem Abschluss ist die Bearbeitung des Kreditantrages beendet.
SCHRITT 4: Abschluss
Sie können nun den gestellten Kreditantrag bestätigen. Der Kreditbetrag wird dann sofort auf Ihr Konto ausbezahlt. Nun liegt es nur noch an der Bearbeitungszeit Ihrer Bank, wann Sie über den eingegangenen Kreditbetrag verfügen können.
So stocken Sie Ihren LIGA Bank Kredit auf
Sie geben Ihren Änderungswunsch zur Kreditaufstockung direkt in Ihrem Kundenportal ein. Alternativ können Sie auch die Erhöhung Ihres Kredits im KundenServiceCenter telefonisch, per Videoberatung oder Experten-Chat beantragen.
Eine weitere Möglichkeit ist, direkt beim ersten Kreditantrag über die kostenpflichtige Option eine Finanzreserve bis 15.000 Euro mitzubeantragen. Diese können Sie jederzeit ohne gesonderten Kreditentscheid der Bank abrufen.
Sie wollen Ihren LIGA Bank Kredit umschulden?
Wenn Sie Ihren LIGA Bank Kredit umschulden wollen, empfehlen wir Ihnen unseren Ratgeber zum Umschuldungskredit Hier haben wir alles Wichtige rund um das Thema Kreditumschuldung zusammengefasst.
Jetzt sofort LIGA Bank Kredit umschulden
Der Kreditrechner der LIGA Bank sieht auch Hilfe bei Umschuldung vor
Ihr Kredit bei der LIGA Bank wurde abgelehnt? Was tun?
Sollten negative Schufa-Einträge vorliegen oder easyCredit Zweifel an Ihrer Bonität haben, kann dies zur Ablehnung Ihres LIGA Bank Kredits führen. Lesen Sie dazu unseren Ratgeber Kredit abgelehnt – Das müssen Sie jetzt dringend tun!
Sie haben Fragen zu LIGA Bank Kredit? Wir haben die Antworten
FAQ
(8)Der easyCredit-Schutzbrief soll Sie als Kreditnehmer vor unvorhersehbaren Ereignissen, wie zum Beispiel Arbeitsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit, Kurzarbeit, Scheidung oder Ihre Hinterbliebene auch für den Todesfall absichern. So ist nach solchen Schicksalsschlägen die Rückführung eines laufenden Kredits nicht gefährdet. Sie können den Versicherungsumfang selbst entscheiden. Versicherer ist die R+V Versicherung.
Sobald Ihr Kreditantrag positiv beschieden wurde und Ihr unterschriebener easyCredit-Kreditvertrag mitsamt allen nötigen Unterlagen und Ihrer Legitimation vorliegen, wird das Geld auf Ihr Girokonto überwiesen. Bei Abschluss und Eingang bis 17 Uhr noch am gleichen Tag. Beim easyCredit mit Kontoblick geschieht dies sofort, nachdem Sie den Button Abschluss bestätigt haben.
LIGA Bank eG Filiale Augsburg, Jesuitengasse 21, 86152 Augsburg
LIGA Bank eG Filiale Bamberg, Herzog-Max-Straße 12, 96047 Bamberg
LIGA Bank eG Filiale Dresden, Schweriner Straße 29, 01067 Dresden
LIGA Bank eG Filiale Eichstätt, Gutenberggasse 4, 85072 Eichstätt
LIGA Bank eG Filiale Freiburg, Herrenstr. 34, 79098 Freiburg
LIGA Bank eG Filiale München, Luisenstraße 18, 80333 München
LIGA Bank eG Filiale Nürnberg, Vordere Sterngasse 32-34, 90402 Nürnberg
LIGA Bank eG Filiale Passau, Domplatz 6, 94032 Passau
Filiale Speyer, St.-Guido-Stifts-Platz 4, 67346 Speyer
LIGA Bank eG Filiale Stuttgart, Königstraße 7, 70173 Stuttgart
LIGA Bank eG Filiale Würzburg, Martinstraße 15, 97070 Würzburg
easyCredit bietet eine verlängerte Widerrufsfrist von 4 Wochen an.
Der easyCredit Schutzbrief kann in Verbindung mit dem Kreditvertrag abgeschlossen werden. Ihre Entscheidung für oder gegen diese Versicherung hat keine Auswirkungen auf die Kreditentscheidung.
Sie müssen keine Sicherheiten hinterlegen. Einzige Voraussetzungen für einen Kredit ist ein regelmäßiges Einkommen, Ihre Selbstauskunft, Ihre Schufa-Auskunft und Anfragen weiterer Auskunfteien. Jedoch ist im Kreditvertrag eine Sicherungsabtretung von Ansprüchen auf Arbeitsentgelt vereinbart.
Ein zweiter Antragsteller kann aufgenommen werden. Da eine gemeinsame Adresse nicht verpflichtend ist, kommen somit auch Eltern oder andere Verwandte als weitere Antragsteller in Frage.
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Graurheindorfer Str. 108
53117 Bonn
Telefon: +49 (0) 228 4108-0
Fax: +49 (0) 228 4108-1550
E-Mail: poststelle@bafin.de
Ombudsmann
In Streitfällen können Sie sich zur außergerichtlichen Streitbeilegung schriftlich an den Ombudsmann der privaten Banken, Bundesverband deutscher Banken e.V., Postfach 04 03 07, 10062 Berlin wenden.
Weitere Informationen sind erhältlich unter: www.bankenverband.de
Fazit:
Die LIGA Bank ist eine Bank, die ihre Bankdienstleistungen dem katholischen Klerus, den Diözesen und Pfarrgemeinden, der Caritas und Ordensgemeinschaften sowie deren Mitarbeitern anbietet. Dabei bietet die LIGA Bank keine eigenen Konsum- oder Privatkredite an, sie vermittelt Ihre Kunden vielmehr an die easyCredit Teambank AG.
Dank digitalen Kontoblicks und VideoIdent-Verfahren sind Sofortkredite möglich, jedoch können Kunden die Kreditunterlagen auch ganz traditionell auf dem Postweg übersenden.
Die Krediten sind flexibel mit Sondertilgung und Kreditpausen gestaltbar. Die Laufzeiten liegen zwischen 12 und 84 Monaten und der Vertrag kann innerhalb eines Monats widerrufen werden.
Die Kreditsummen sind zwischen 1.000 Euro und 75.000 Euro großzügig. Beim Sofortkredit ist jedoch die Kreditsumme auf 25.000 Euro begrenzt.
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Bevor Sie einen Kredit beantragen, werfen Sie einen Blick in unsere Ratgeber:
