Solarisbank Erfahrungsbericht
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So hat die Solarisbank bei uns abgeschnitten

Testkategorie

Produktportfolio
 (3,67)
Beratung & Service
 (4,00)
Gebühren und Kosten
 (4,00)
Benutzerfreundlichkeit der Website
 (4,00)
Gesamtbewertung
 (4,00)

solarisBank Kredit im Test – Unsere Erfahrungen (2020)

Die Solarisbank AG ist ein deutsches Kreditinstitut mit Sitz in Berlin. Das Unternehmen konzentriert sich ausschließlich auf die Bereitstellung von Online-Krediten und Bankdienstleistungen für dritte (andere) Unternehmen.

Diese Geschäftsidee wird allgemein als White Label Anbieter benannt. Die Solarisbank AG Kredite vertreibt also nicht die eigenen Produkte unter dem eigenen Banknamen, sondern bietet sie anderen Unternehmen namenslos an.

Solaris Bank Erfahrungen: Das Wichtigste in Kürze

Die Vorteile auf einen Blick

Das bietet der Darlehensvermittler

  1. Solarisbank Kunde Smava bietet Kreditlaufzeiten zwischen 12 und 144 Monaten
  2. Kreditsummen von 500 EUR bis 120.000 EUR sind möglich
  3. Schnelle Zusage i.d.R. innerhalb 24 Stunden
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aktualisiert

Bewertung zum Solarisbank Kredit: PRO & CONTRA auf einen Blick

PRO
  • Digitale Kredite für andere Finanzdienstleister unter deren Namen
  • Kreditzusage innerhalb von 48 Stunden durch Solarisbank
  • White-Label für Finanzdienstleister ohne Vollbank-Lizenz
  • Sofort-Entscheidung
KONTRA
  • Keine Vergabe von eigenen Krediten an Endkunden
  • Kein Kredit ohne Schufa
  • Keine Baufinanzierung

Die Solarisbank als White-Label Bank – Ist das Geschäftsmodell seriös?

Das Geschäftsmodell der Solarisbank ist als seriös einzuschätzen, denn es handelt sich um staatlich regulierte Bankenprodukte. Die Kunden der Solarisbank AG sind Unternehmen, die selbst keine Banklizenz besitzen. Um Ihnen als Privat- und Firmenkunde jedoch günstige Kredite oder Kreditkarten anbieten zu können, nutzen Kreditvermittler die Solarisbank AG. Die Finanzdienstleister bleiben Eigentümer der gesamten Kreditkundenbeziehung.

Die Solarisbank selbst ist mit einer Vollbanklizenz der BaFin ausgestattet. Somit unterliegt sie der staatlichen Kontrolle der Bunderepublik Deutschland und der Europäischen Zentralbank. Die Solarisbank AG kann daher ebenfalls als seriös eingestuft werden.

Solarisbank Kredit bei smava berechnen   »

Wie funktioniert für Unternehmen wie smava ein White-Label Produkt?

Das besondere Merkmal des Solarisbank Online Kredits ist, dass die gesamte Abwicklung ausschließlich online stattfindet, inklusive Einkommensnachweis und Legitimierung. Die Solarisbank bietet dafür modernste Technologie sowie die Vollbanklizenz. Dis Zusammenarbeit läuft dabei wie folgt ab:

  1. Das Fintech Unternehmen smava gibt der Solarisbank AG die Parameter zu den Produktmerkmalen, die sie sich wünscht, vor.
  2. Die Solarisbank berechnet dann die Konditionen.
  3. Nun erhält das Fintech Unternehmen eine schlanke API von der Solarisbank AG für die digitalen Banking-Produkte. Diese integriert Smava auf der eigenen Internetseite.

Idealerweise finden Fintech Unternehmen wie Smava dann noch einen perfekten Kreditnamen oder Slogan für den White-Label Kredit oder die White-Label Kreditkarte. Auf diese Weise können selbst kleine Unternehmen oder Startups Online-Kredite, Online-Konten oder Kreditkarten mitgestalten.

Diese grossen Kreditvermittler haben die Solarisbank als Anbieter für ihr Kreditangebot

Die folgenden großen Kreditvermittler bieten nicht nur Kreditvergleiche an, sondern nutzen auch für eigene Kreditprodukte die White-Label Produkte der Solarisbank.

AnbieterRatgeber lesenDirekt Kredit beantragen

smava GmbH
Zum Smava RatgeberZu Smava

Verivox GmbH
Zum Verivox RatgeberZu Verivox

Otto Ratenzahlung
Zum Otto RatgeberZu Otto

American Express
Zum American Express RatgeberZu AMERICAN EXPRESS

Trade Republic
Zum Trade Republic RatgeberZu Trade Republic

WeltSparen
Zum WeltSparen RatgeberZu WeltSparen

Erfahrungen mit Partnern der Solarisbank

Für Kreditkunden ist es sicherlich interessant, wie der zukünftige Kreditgeber von bisherigen Kunden bewertet wird. Hierbei sind Bewertungsportale wie bspw. Trustpilot interessant. Trustpilot scannt über 300.000 Unternehmen und bucht monatlich nach eigenen Angaben über 1 Mio Bewertungen. Trustpilot basiert auf Ehrlichkeit und Transparenz und ohne Zensur. In den letzten 12 Monate gab es 27 Bewertungen von Kunden von Solarisbank Partnern. 1 Bewertung fand mangelhaft, 26 Bewertungen ungenügend. Erstaunlich ist hierbei, dass sich die Kritik immer an Solarisbank gerichtet hat, nie gegen den Kreditvermittler. Grundsätzlich ist zu berücksichtigen, dass laut Forschung vieler Experten Nutzer und Käufer eher bereit sind, negative Bewertungen zu schreiben, anstatt ein Lob zu formulieren.

Grundvoraussetzungen für einen Kredit bei der Solarisbank

  • Mindestkreditbetrag 1.000 Euro, Höchstkreditbetrag 50.000 Euro.
  • Angestellte, Arbeiter, Beamte und Rentner
  • Mindestalter 18 Jahre
  • Wohnsitz in Deutschland
  • Positive Bonität

(Stand: 10/2020)

Welche Möglichkeiten der Legimitation bietet die Solarisbank an?

Die Solarisbank bietet das VideoIdent-Verfahren an. Sie können somit den Kreditantrag im Anschluss der Identifizierung mit einer rechtlich qualifizierten elektronischen Signatur unterschreiben. Alternativ können Sie das PostIdent-Verfahren nutzen. Der PostIdent Coupon wird Ihnen per E-Mail zugesandt. In diesem Zusammenhang wird zur Bonitätsprüfung vorab ein Kontoblick von der Solarisbank vorgenommen.

Besonderheiten eines Solarisbank Kredits

Letztendlich hängt die Flexibilität am Anbieter der Solarisbank Kredite. Die Solarisbank gibt nur die Grundvoraussetzungen vor.

Smava bietet z.B. zu Marketingzwecken immer wieder zeitlich begrenzt Negativzinsen an. Die von der Solarisbank erhobenen Zinsen erstattet smava der Solarisbank dann aus Eigenmitteln.

Denkbar wäre daher auch, dass ein Anbieter bei der vorzeitigen Kreditablösung auf die Vorfälligkeitsentschädigung bei Kündigung verzichtet, solange er diese der Solarisbank erstattet.

Bietet die Solarisbank Kredite ohne Schufa an?

Nein, die Solarisbank ist der SCHUFA angeschlossen und prüft daher alle Kreditwünsche über die SCHUFA ab. Kredite „ohne SCHUFA“ können Sie bei den folgenden Anbietern beantragen.

Kredite ohne SCHUFA prüfen

Bon Kredit
bis 100.000 € Kreditsumme
MAXDA
bis 7.500 € Kreditsumme
creditolo
bis 7.500 € Kreditsumme
auxmoney
bis 50.000 € Kreditsumme
smava
bis 120.000 € Kreditsumme

Solarisbank Erfahrungen – Kredit abgelehnt, Was tun?

Durch die Grundvoraussetzungen der Solarisbank AG kann es passieren, dass Sie von Ihrem Kreditvermittler keinen Kredit erhalten können.

Für diesen Fall haben wir Ihnen eine exklusive 17 Punkte Kredit Checkliste zusammen gestellt, wie Sie Ihren Wunschkredit erhalten können.

Alternativ können Sie vorab einen schnellen Online Kredit-Vergleich vornehmen.

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FAQ: Solarisbank Erfahrungen

FAQ (2)

Da die Solarisbank komplett auf digitale Kredite setzt, bietet sie keinen besonderen Service an. Durch den Kontoblick und die Daten von Auskunfteien müssen Sie keine zusätzlichen Unterlagen für die Kreditvergabe einreichen.

Die Banking-Plattform von Solaris bietet nach unseren Recherchen keine Baufinanzierungen an. Es ist ratsam, dass Sie bei spezialisierten Anbietern zu Baufinanzierungen anfragen.

Fazit:

Unsere Solarisbank Bewertung

Die Solarisbank ist seit 2016 mit einer Vollbanklizenz ausgestattet. Sie bietet keine eigene Kreditvergabe an Privatkunden und Geschäftskunden an. Als Finanzdienstleister für andere Unternehmen bietet die Solarisbank AG skalierbare IT-Lösung an. Diese Anbieter können ohne Vollbanklizenz ihre eigenen Banking- oder Kredit-Produkte „bauen“.

Bei der technischen Umsetzung beim Kunden scheint es immer wieder Probleme zu geben, sodass Endkunden Verzögerungen bei Auszahlung, Buchung und auch der Geschwindigkeit kritisieren.

Erfahrungen und Meinungen zu Solarisbank

Sind oder waren Sie Solarisbank Kunde? Dann interessiert uns natürlich Ihre ganz persönliche Kredit-Meinung zu diesem Kreditvermittler sehr! Helfen Sie den zahlreichen anderen Lesern von Kredite.org, indem Sie uns Ihre Solarisbank-Erfahrungen schildern.

Bitte beachten: Beleidigung ist nach § 185 StGB, Verleumdung nach §187 StGB verboten und wird daher von der Kredite.org-Redaktion aus rechtlichen Gründen ausnahmslos zensiert. Vielen Dank.

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Paul Scheuschner

Kredite.org Autor

Paul Scheuschner

Paul ist Autor von Kredite.org und seit der Gründung in 2013 dabei. Sein Finanzwissen basiert auf einer Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen, die er von August 2006 - Januar 2009 in Berlin bei der Allianz Versicherung durchlaufen hat. Er hat in dieser Zeit sowohl für die Allianz Versicherung im Innen- und Außendienst, als auch bei der Dresdner Bank (heute Commerzbank) gearbeitet.