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PlanetHyp Baufinanzierung vom Testsieger – moderne Immobilienfinanzierung mit KfW Fördermitteln

Das Wichtigste in Kürze:

  • Angebote von mehr als 200 Banken, KfW-Förderung möglich
  • Moderne Immobilienfinanzierung am Puls der Zeit: Kommunikation über Skype und WhatsApp
  • WhatsApp Kundenservice: +49 151 1228 7693
  • Stiftung Warentest hat PlanetHyp zum Testsieger für Baufinanzierungen gekürt

Pro & Contra im Überblick

+ Kommunikationsstark mit modernen Tools wie Skype und WhatsApp
+ Unternehmen mit viel Erfahrung
+ Hoch geschulte Berater
+ Beratungsgespräche auf allen Ebenen möglich (persönlich, vor Ort, via Skype und Video)
+ Attraktiver Arbeitgeber
– Kein Live-Chat
– Keine Rückruffunktion

Startseite

Mit PlanetHype bekommen die Kunden einen modernen Online-Service mit unabhängiger Beratung für Immobilienfinanzierungen. Ein Darlehen bekommen die Kunden innerhalb von 48 Stunden. Kompetente und qualifizierte Finanzierungsberater stehen ihren Kunden rund um die Uhr zur Verfügung. Das Unternehmen steht für einen unmittelbaren und raschen Bankenvergleich. Es unterbreitet dem Kunden tagesaktuelle Top-Angebote, und stützt sich auf eine Auswahl von mehr als 200 Banken.

Auf der Webseite findet der User die besten Konditionen für seine Finanzierung oder Abschlussfinanzierung. Es geht hier alles um die Immobilie, die man sich finanzieren möchte. Auf Knopfdruck bekommt der Nutzer einen unabhängigen Vergleich der Livezins-Konditionen sämtlicher Banken und Versicherungen. Möchte man ein Angebot nutzen, so kann man sich einen der Finanzierungsexperten zu Rate ziehen.

Der Geschäftsführer von PlanetHyp meint, dass der Kontakt zu den Kunden sehr wichtig ist. Der Kunde entscheidet nämlich selbst, wie er mit seinem Berater Kontakt aufnehmen will und das Beratungsgespräch führen möchte. Grenzen gibt es hierbei nur wenige. Denn eine Beratung kann heutzutage per Video zuhause oder via Live-Chat erfolgen.

Das Unternehmen profitieren von einer hohen Marktkompetenz und 25 Jahren Erfahrung. Die Immobilienfinanzierung ist bereits in den Kerngeschäftsfeldern fest verankert. Kunden macht insbesondere das breite Netzwerk an Banken, Versicherungen und Bausparkassen glücklich. Die Kombination aus neuester Technologie und hoher Servicequalität macht das Unternehmen zu einem der Marktführer in seiner Branche.

Maßgeschneiderte Baufinanzierung

Maßgeschneiderte-Baufinanzierung

Mit PlanetHyp bekommt der Kunde also eine maßgeschneiderte Baufinanzierung. Kunden können von den neuesten Errungenschaften in der Technik profitieren. Viele Prozesse des Unternehmens laufen über das Netz. Auch aber eine persönliche Beratung kann in Anspruch genommen werden. Es gibt immer noch Kunden, die ein persönliches Beratungsgespräch vorziehen. In Frankfurt befindet sich bereits eine PlanetHyp Geschäftsstelle. Dort wird das moderne Vor-Ort-Konzept zum ersten Mal umgesetzt. Das Unternehmen plant weiterhin den Bau von 16 weiteren Standorten bundesweit. Das Unternehmen setzt somit seine Wachstumsstrategie konsequent fort. Es bietet neuen und talentierten Mitarbeitern viele Karrierechancen.

Die Stärken der PlanetHyp Baufinanzierung

Das Unternehmen ist in der Lage zeitgemäßen Online-Service mit einer unabhängigen Beratungsleistung zu kombinieren. Dies schaffen nur wenige Unternehmen in diesem Bereich. Der Verbraucher bekommt ganz bequem von zuhause aus die besten Konditionen in Sekundenschnelle. Dazu steht dem Verbraucher ein Angebot aus mehr als 200 Finanzinstituten zur Verfügung. Das Unternehmen ist sich natürlich auch über die Wichtigkeit des persönlichen Kontakts bewusst. Daher arbeiten Berater für dieses Unternehmen auf vielen Ebenen, um direkten Zugang zum Kunden zu bekommen. Der Verbraucher kann auswählen ob er eine Beratung per Live-Chat, Video- oder eine Telefonberatung in Anspruch nehmen möchte. Auch eine Telefonberatung oder ein Gespräch vor Ort gehören zum Arsenal der PlanetHyp. Der Kunde kann von einem persönlichen, und angenehmen Beratungsgespräch seine optimale Finanzierungslösung finden.

Ablauf

Ablauf

Der Verbraucher kommt einfach und schnell zu einem optimalen Ergebnis. In einem ersten Schritt stellt der Verbraucher eine Anfrage. Diese geschieht kostenfrei und unverbindlich. Die Anfrage kann online, per Telefon oder mit einer Terminvereinbarung vorgenommen werden. Viele Kunden entscheiden sich für die Anfrage online, da dies die bequemste Prozedur darstellt. In einem weiteren Schritt erfolgen die Beratung und der Bankenvergleich. Der Kunden bekommt sämtliche Banken, Sparkassen und Versicherungen im Vergleich aufgelistet. Die Beratung erfolgt online über Live Chat, per Video oder ein einem persönlichen Gespräch. Sollte sich der Kunde für ein Angebot entscheiden, so erhält er ein Vertragsangebot, welches er sich in Ruhe durchlesen kann. Wenn er damit einverstanden ist, unterschreibt er den Vertrag, und senden ihn zurück zu PlanetHyp. Anschließend wird eine schnelle Auszahlung gewährleistet und das Darlehen freigegeben.

Wissenswertes zur Immobilienfinanzierung bei PlanetHyp

Die wichtigsten Informationen zur Immobilienfinanzierung findet man direkt auf der Homepage. Unter dem Bereich „Wissenswertes zur Immobilienfinanzierung“ finden unerfahrene Verbraucher hilfreiche Informationen.

Worauf muss ich achten?

Der Immobilienerwerb ist für viele Verbraucher ein aufregendes und einmaliges Projekt. Die Themen und Tipps sind in diesem Bereich sehr umfangreich. Die PlanetHyp gibt hier erste wichtige Informationen. Es wird über den ehrlichen Kassensturz geredet, der hilft objektiv zu ermitteln wie viel Geld dem Verbraucher im Monat für das Darlehen zur Verfügung steht. Der Verbraucher ist dazu angehalten einen finanziellen Puffer zu ermitteln. Dazu erstellt er eine Einnahmen- und Ausgabenrechnung auf monatlicher Basis. Dann muss sich der Verbraucher fragen was er sich überhaupt leisten kann. Wenn der Verbraucher sein monatliches Budget ermittelt hat, kann er auch den maximal möglichen Kaufpreis kalkulieren. Auf der Seite gibt es zudem noch weitere Informationen zum Zinstief, für die langfristige Absicherung und die Vorsorge für das Alter. Anschließend kann weiter unten noch den Livezins berechnen. Hier muss der Verbraucher den Immobilienpreis eingeben, den Nettodarlehensbetrag, die gewünschte Zinsbindung, die Tilgung und die Nutzungsart der Immobilie.

Welcher Kredit passt zu mir?

Dann ist natürlich auch die Frage welcher Kredit zu einem passt. Die PlanetHyp hat eine wunderbare Tabelle erstellt, wo man schnell den geeigneten Kredit findet. Es werden die verschiedenen Kreditformen aufgelistet und die Typen der Familien gegenübergestellt.

Da gibt es zum einen das Annuitätendarlehen, welches das Standardprodukt zur Immobilienfinanzierung darstellt. Ein Annuitätendarlehen ist vorteilhaft, weil es eine feste Kalkulationsbasis aufgrund gleichbleibender Raten besitzt. Weiterhin verringert sich der Zinsanteil der Rate während der Laufzeit

Das Volltigerdarlehen stellt eine Sonderform des Annuitätendarlehens dar. Das Darlehen wird während der Sollzinsbindung komplett zurückgeführt. Vorteilhaft ist, dass keine Anschlussfinanzierung zu höheren Zinsen erforderlich ist. Der Verbraucher weiß zudem auch ganz genau, wann er schuldenfrei sein wird. In der Regel sind die Volltigerdarlehen mit etwas besseren Konditionen versehen.

Dann gibt es noch den KFW, ein zinsgünstiges Förderdarlehen, das von der Kreditanstalt für Wiederaufbau vergeben wird. Die KFW vergibt unterschiedliche Förderprogramme. Die Konditionen sind häufig ein wenig besser als Annuitätendarlehen von Hausbanken. Mit der Inanspruchnahme eines KfW-Kredites lassen sich Immobilen günstig renovieren.

Das Forward Darlehen stellt eine weitere Sonderform des Annuitätendarlehens dar. Der Verbraucher sichert sich die aktuellen Konditionen für einen Termin der Umschuld in der Zukunft. Vorteilhaft ist für den Verbraucher, dass das Zinsrisiko für die Zukunft ausgeschlossen wird.

Das variable Darlehen wird nicht mit einer festen Sollzinsbindung für einen längeren Zeitraum geschlossen. Stattdessen wird der Zinssatz alle drei bis sechs Monate den aktuellen Marktbedingungen angepasst. Es besteht jederzeit die Möglichkeit das variable Darlehen in ein Festzinsdarlehen umzuwandeln.

Schließlich gibt es noch das Bausparen. Das Bausparen stellt ein unkündbares und abzusicherndes Darlehen dar, welches nur für wohnungswirtschaftliche Maßnahmen verwendet werden darf. Für die Tilgung ist ein monatlicher Betrag zu zahlen. Die Höhe des Darlehens setzt sich zusammen aus der Differenz zwischen Bausparsumme sowie dem Bauspartguthaben, welches sich im Verlauf der Zeit angesammelt hat.

Aktuelle Zinsentwicklung

Die PlanetHyp klärt über die aktuelle Zinsentwicklung auf. Die meisten Verbraucher beschäftigen sich mit der Frage wie die Zinsen sich in nächster Zeit entwickeln werden. Jedoch ist die Entwicklung des Zinses schwer vorhersehbar. Denn die meisten Banken passen ihre Konditionen täglich an den Markt an. Schaut man aber auf die Entwicklung der letzten Jahre, so kann man feststellen, dass die Zinsen nach wie vor sich auf einem niedrigen Niveau befinden. Welche Solllzinsbindung nun die richtige ist, das hängt von der Höhe der aktuellen Zinskonditionen ab. Wenn es um die Finanzierung einer Immobile geht, so hängen die Zinskonditionen von mehreren Faktoren ab.

Auszeichnungen

AuszeichnungenDie Stiftung Warentest hat PlanetHyp zum Testsieger für Baufinanzierungen gekürt. In der Ausgabe 01/2017 hat das Unternehmen sich einem Test mit zahlreichen anderen Baufinanzierern unterzogen. Das Unternehmen ist Testsieger, und kann sich dabei auf zahlreiche Vorteile stützen. Mehr als 200 Banken, Sparkasse und Versicherungen im Vergleich, eine persönliche Beratung durch hochqualifizierte Finanzierungsexperten, beste Konditionen, ein bundesweites Filialnetz, eine schnelle Bearbeitung und Auszahlung sowie ein exzellenter Service unterstreichen die hohe Qualität, Seriosität und Marktstellung dieses Unternehmens.

Auch das Magazin Focus Money war von PlanetHyp angetan. Das Magazin spricht eine klare Empfehlung für PlanetHyp aus.

Kundendienst

Im Kundendienst ist das Unternehmen sehr gut aufgestellt. Der Kunde steht im Mittelpunkt des Geschäftsmodells, und so zeigt es sich auch auf der Webseite. Zunächst gibt es das Beratungsgespräch vor Ort, über Video oder via Skype. Dies machen andere Unternehmen in dieser Branche nicht. Das Unternehmen ist somit recht modern aufgestellt, nicht nur in seiner Vorgehensweise, sondern auch mental. Es passt sich den neuesten technischen Trends an, um auf die Veränderungen des Konsumentenverhaltens zu reagieren. Entsprechend kann es mit den Kunden förmlich „mitreden“, und die Kunden dort abholen, wo sie sich gerade befinden. Die herkömmliche Verfahrensweise des Kundenkontaktes gehört somit der Vergangenheit an. Dies zeigt sich auch im Kundendienst. Beispielsweise gibt es einen WhatsApp Kundenservice.

Kundendienst-WhatsApp

Dies mag ein wenig überraschend sein, denn meistens sind es ja eher unseriöse Unternehmen, die einen WhatsApp Kundenservice anbieten. Es ist aber eindeutig der Trend zu erkennen, dass mehr Unternehmen zu dieser Lösung greifen. Warum?

Eine zunehmende Anzahl von Verbrauchern nutzen nicht mehr nur soziale Medien, sondern auch Messenger Apps. WhatsApp ist geradezu prädestiniert, um dort seine Zielgruppen zu erschließen. Und dies versteht auch ein seriöses Unternehmen wie PlanetHyp. Die WhatsApp Kundenservice Nummer ist direkt auf der Homepage angegeben. Für den Verbraucher gibt es wohl einen einfacheren Weg mit dem Unternehmen Kontakt aufzunehmen. Die Vorgehensweise ist hierzu sehr einfach. Der Verbraucher speichert sich diese Nummer unter seinen Kontakten ab, und schickt anschließend eine Anfrage per WhatsApp zu. Die Mitarbeiter im Kundendienst der PlanetHyp werden die Anfrage zügig bearbeiten und sich innerhalb kürzester Zeit beim Interessenten melden.

Natürlich gibt es auch eine Telefonnummer, wo der Kundendienst zu erreichen ist. Dies ist insbesondere für diejenigen gedacht, die sich vor modernen Methoden noch ein bisschen scheuen. Wer nicht anrufen will, der schreibt einfach eine E-Mail, muss aber damit rechnen, dass die Rückantwort ein bisschen Zeit in Anspruch nehmen kann.

Schließlich ist das Unternehmen als moderner Arbeitgeber auch in den sozialen Medien vertreten. Weitere interessante und aktuelle Informationen zu PlanetHyp findet man auf Facebook und auf Twitter.

Einen Blog verfügt das Unternehmen auch. Dieser ist auf der Webseite unter „News“ gekennzeichnet. Der Blog macht einen sehr guten Eindruck und wir auch ständig aktualisiert. Der Blog stellt eine gute erste Anlaufstelle dar, um mehr über das Unternehmen und seine Leistungen in Erfahrung zu bringen.

Das persönliche Beratungsgespräch

Vorteilhaft ist, dass die Beratung sehr modern abläuft. Viele Unternehmen in dieser Branche scheuen sich noch zu sehr vor einer Beratung via Skype. PlanetHyp macht es aber besser. Durch die Beratung via Skype, und natürlich auch per Telefon oder vor Ort, ist das Unternehmen in der Lage seine Zielgruppe viel schneller und effizienter zu erreichen. Auch wenn der Verbraucher sich gegen diesen Trend entscheiden sollte, kann das Beratungsgespräch auch persönlich oder vor Ort durchgeführt werden. Die Beratungsgespräche der PlanetHyp erfolgen stets ein einer sehr angenehmen Atmosphäre. Die Berater sind so gut geschult, dass der Kunde sich unmittelbar sicher fühlt und keine Zweifel aufkommen.

Schaut man auf die Homepage, so findet man in der Mitte eine Karte, wo die Standorte der Berater aufgelistet sind. Der Verbraucher kann einfach seine Adresse eingeben und bekommt den Standort des nächstgelegenen Beraters angezeigt. Alternativ kann man natürlich auch auf einen der Standorte klicken um direkt die Adresse in Erfahrung zu bringen.

Kundendienst

Unterfangen Expansion

Die unternehmerische Strategie besitzt einen hohen Stellenwert in diesem Unternehmen. Im Vordergrund stehen eine maximale Kundenorientierung, ein zukunftsfähiges Geschäftsmodell sowie ein aussichtsreiches Wachstum. Das Unternehmen sucht daher auch viele Mitarbeiter, um die neuen Standorte zu bedienen. So sollte man als Einsteiger bei der PlanetHyp bereits eine Berufsausbildung absolviert haben, und einige Jahre Berufserfahrung vorweisen können. Das Unternehmen arbeitet viel an seinem Employer Branding und möchte nach außen einen attraktiven Arbeitgeber darstellen. Mit modernen und flexiblen Strukturen sind die Betreiber dieses Unternehmens immer offen für innovative Ideen und Lösungen. Gleichzeitig bietet das Unternehmen einen sicheren Arbeitsplatz.

Das Unternehmen beschäftigt rund 600 Mitarbeiter an 80 Standorten. In sämtlichen Geschäftsbereichen setzt das Unternehmen auf festangestellte Mitarbeiter. Das Unternehmen bemüht sich um die kontinuierliche Weiterentwicklung seiner Mitarbeiter. Entsprechend gibt es für die Mitarbeiter eine eigene Akademie mit zahlreichen Weiterbildungsmöglichkeiten. Auf diese Weise kann PlanetHyp eine qualifizierte Beratung mit einer hohen Fachkompetenz aufweisen.

Diese Weiterbildungsmöglichkeiten sind erforderlich, da die Immobilienfinanzierung ein sensibles Geschäft ist. Der Kunden bekommt nur Vertrauen und ein Gefühl der Sicherheit, wenn der Kunde fühlt, dass er sich bei den Mitarbeitern gut aufgehoben fühlt und exzellent betreut wird. Der Kunde wird bei dem Unternehmen optimal bedient. Es fängt alles mit einer maßgeschneiderten Finanzierungslösung an, die im Rahmen einer kompetenten Beratung und in einer angenehmen Atmosphäre dem Kunden erfolgreich vermittelt wird.

Fazit

InfoDas Unternehmen passt sich den aktuellen Marktrends an und überrascht mit einem modernen und dynamischen Angebot von maßgeschneiderten Finanzierungslösungen. PlanetHyp besticht insbesondere durch seinen modernen Kundendienst. Interessenten können Beratungsgespräche auf allen Ebenen in Anspruch nehmen. Im Vergleich mit anderen Unternehmen macht es die PlanetHyp weitaus besser. Mit Beratungsgespräche per Video und Skype, einem WhatsApp Kundenservice sowie täglichen Weiterbildungsangeboten für Mitarbeiter, damit diese eine kompetente Beratung anbieten könne, ist Planethyp seinen Konkurrenten um einen großen Schritt voraus. Die Webseite ist umfassend und auf den Punkt gebracht. Es mangelt hier an nichts. Es gibt einen Blog, der ständig aktualisiert wird, einen ausführlichen FAQ Bereich und eine kundenfreundliche Menüführung. Das Unternehmen positioniert such auf dem Arbeitsmarkt als ein attraktiver Arbeitgeber mit tollen Karrieremöglichkeiten. Dem Unternehmen wird eine aussichtsreiche Zukunft vorausgesagt. Und wir sehen es genauso.

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Content Department

Chefredakteur Kredite.org

Peter König

Peter König kümmert sich als hauptverantwortlicher Chefredakteur unseres Portals vor allem um die Themen Aktien, Fonds und Geldanlage. Schon früh hatte König großes Interesse am Wirtschaftsgeschehen und dem Finanzmarkt. Einer Lehre als Bankkaufmann folgte das Studium der Wirtschaftswissenschaften an der Universität Wuppertal. Nach dem Diplom trat der heute 58-Jährige eine Festanstellung als Fondsmanager bei einem großen Geldinstitut an, für das er heute noch in Teilzeit tätig ist.